Horace Mann Educators Corporation

Symbole: HMN

NYSE

36.62

USD

Prix du marché aujourd'hui

32.8034
Ratio P/E
-4.7306
Ratio PEG
1.50B
Cap MRK
0.04%
Rendement DIV

Horace Mann Educators Corporation (HMN) Cours et analyse de l'action

Q: Quel est le cours actuel de l'action de l'entreprise?

Le cours actuel de l'action est USD.

Actions en circulation

Marge bénéficiaire brute

1.00%

Marge bénéficiaire opérationnelle

0.20%

Marge bénéficiaire nette

0.03%

Rendement des actifs

0.00%

Rendement des fonds propres

0.04%

Rendement des capitaux employés

0.02%

Linéaire Logarithmique

Description générale et statistiques de l'entreprise

Secteur d'activité: Financial Services

Industrie: Insurance - Property & Casualty

PDG:Ms. Marita Zuraitis

Employés à temps plein:1700

Ville:Springfield

Adresse:1 Horace Mann Plaza

IPO:1991-11-15

CIK:0000850141

Site web:https://www.horacemann.com

Perspectives générales

Si l'on considère la somme d'argent qu'elle gagne avant les dépenses, elle conserve 1.000% en tant que bénéfice. Cela montre qu'elle maîtrise bien ses coûts et qu'elle est financièrement stable. Son bénéfice d'exploitation, qui correspond à l'argent gagné dans le cadre des activités commerciales courantes, est de 0.199%. Cela signifie qu'ils gèrent leur entreprise de manière efficace. Enfin, après avoir payé toutes ses factures, il lui reste un bénéfice de 0.030%. Cela signifie qu'elle sait garder l'argent à tout prix.

Rendement des investissements

L'efficacité des actifs de l'entreprise, représentée par un rendement robuste de 0.004%, témoigne de l'habileté de Horace Mann Educators Corporation à optimiser le déploiement des ressources. L'utilisation par Horace Mann Educators Corporation de ses actifs pour générer des profits est remarquablement évidente grâce à un rendement remarquable des capitaux propres de 0.040%. En outre, la compétence de Horace Mann Educators Corporation en matière d'utilisation du capital est soulignée par un remarquable 0.022% de rendement du capital utilisé.

Cours des actions

Les cours des actions de Horace Mann Educators Corporation ont été soumis à des modèles ondulatoires. La valeur maximale de l'action durant cet intervalle a atteint $37.9, tandis que son point le plus bas s'est établi à $37.05. Cette variation des chiffres offre aux investisseurs un aperçu lucide des montagnes russes du marché boursier de Horace Mann Educators Corporation.

Ratios de liquidité

L'analyse des ratios de liquidité de HMN révèle la santé financière de l'entreprise. Le ratio de liquidité générale -43.35% mesure la couverture du passif par l'actif à court terme. Le ratio rapide (-42.00%) évalue la liquidité immédiate, tandis que le ratio de trésorerie (-1.55%) indique les réserves de trésorerie.

cards.indicator	cards.value
Ratio de liquidité générale	-43.35%
Ratio de liquidité générale	-42.00%
Ratio de trésorerie	-1.55%

Ratios de rentabilité

Les indicateurs de rentabilité de HMN offrent un aperçu de la situation financière de l'entreprise. Une marge bénéficiaire avant impôt de 3.57% souligne ses bénéfices avant déductions fiscales. Le taux d'imposition effectif est de 15.57%, révélant son efficacité fiscale. Le revenu net par EBT, 84.43%, et l'EBT par EBIT, 17.95%, donnent un aperçu de la hiérarchie des revenus. Enfin, avec un ratio EBIT par revenu de 19.90%, nous saisissons sa rentabilité opérationnelle.

cards.indicator	cards.value
Marge bénéficiaire avant impôt	3.57%
Taux d'imposition effectif	15.57%
Résultat net par EBT	84.43%
EBT par EBIT	17.95%
EBIT par chiffre d'affaires	19.90%

Efficacité opérationnelle

Les mesures opérationnelles mettent en lumière l'agilité de l'entreprise. Avec un cycle d'exploitation de -0.43, elle détaille l'intervalle entre l'achat des actions et les recettes.

cards.indicator	cards.value
Jours de vente en souffrance	-42
Rotation des créances	3.10
Rotation des immobilisations	21.75
Rotation des actifs	0.13

Ratios de flux de trésorerie

Les indicateurs de flux de trésorerie révèlent la liquidité et l'efficacité opérationnelle. Le flux de trésorerie d'exploitation par action, 7.28, et le flux de trésorerie libre par action, 7.28, décrivent la génération de trésorerie par action. La valeur des liquidités par action, 7.80, illustre la position des liquidités. Un ratio de distribution de 1.20 met en évidence la part des bénéfices distribués sous forme de dividendes. Enfin, le ratio flux de trésorerie d'exploitation/ventes, 0.20, donne un aperçu du flux de trésorerie par rapport aux ventes.

cards.indicator	cards.value
Flux de trésorerie d'exploitation par action	7.28
Cash flow libre par action	7.28
Cash par action	7.80
Ratio de distribution	1.20
Ratio des ventes de flux de trésorerie d'exploitation	0.20
Ratio des flux de trésorerie disponibles sur les flux de trésorerie d'exploitation	1.00
Ratio de couverture des flux de trésorerie	0.55
Dividende versé et ratio de couverture des dépenses d'investissement	5.60
Ratio de distribution des dividendes	0.04

Ratios d'endettement et d'effet de levier

L'analyse de l'endettement et de l'effet de levier révèle la structure financière de l'entreprise. Le ratio d'endettement, 4.68%, met en évidence le total du passif par rapport à l'actif. Avec un ratio d'endettement de 0.46, nous discernons l'équilibre entre le financement par emprunt et le financement par actions. Les ratios dette à long terme/capitalisation, 31.72%, et dette totale/capitalisation, 31.72%, éclairent la structure du capital. Une couverture des intérêts de 10.00 indique sa capacité à gérer les charges d'intérêts.

cards.indicator	cards.value
Ratio d'endettement	4.68%
Ratio d'endettement	0.46
Dette à long terme par rapport à la capitalisation	31.72%
Dette totale par rapport à la capitalisation	31.72%
Couverture des intérêts	10.00
Ratio flux de trésorerie/dette	0.55
Multiplicateur des fonds propres de l'entreprise	9.93

Données par action

Parler des données par action offre une vision perspicace de la répartition financière. Le revenu par action, 36.12, donne un aperçu des bénéfices nets répartis sur chaque action. Le bénéfice net par action, 1.09, reflète la part du bénéfice attribuée à chaque action. La valeur comptable par action, 28.46, représente la valeur liquidative distribuée par action, tandis que la valeur comptable corporelle par action, 23.34, exclut les actifs incorporels.

cards.indicator	cards.value
Revenu par action	36.12
Revenu net par action	1.09
Valeur comptable par action	28.46
Valeur comptable tangible par action	23.34
Capitaux propres par action	28.46
Intérêts de la dette par action	13.94
Investissements par action	4.01

Ratios de croissance

L'analyse des indicateurs de croissance donne un aperçu de l'expansion financière. Le taux de croissance des revenus, 7.98%, indique l'expansion des ventes, tandis que la croissance de la marge brute, 7.98%, révèle les tendances en matière de rentabilité. La croissance de l'EBIT, 5680.33%, et la croissance du revenu d'exploitation, 5680.33%, donnent un aperçu de la progression de la rentabilité opérationnelle. La croissance du revenu net, 127.27%, met en évidence l'expansion du résultat net, et la croissance du bénéfice par action, 131.91%, mesure la croissance du bénéfice par action.

cards.indicator	cards.value
Croissance du chiffre d'affaires	7.98%
Croissance de la marge brute	7.98%
Croissance de l'EBIT	5680.33%
Croissance du revenu d'exploitation	5680.33%
Croissance du revenu net	127.27%
Croissance du BPA	131.91%
Croissance du BPA dilué	131.91%
Croissance du nombre moyen pondéré d'actions	-0.96%
Croissance du nombre moyen pondéré d'actions dilué	-0.96%
Croissance des dividendes par action	153.57%
Croissance du cash flow d'exploitation	-38.31%
Croissance du cash flow libre	-48.94%
Croissance du chiffre d'affaires par action sur 10 ans	41.57%
Croissance du chiffre d'affaires par action sur 5 ans	26.71%
Croissance du chiffre d'affaires par action sur 3 ans	15.50%
Croissance de la capacité d'autofinancement par action sur 10 ans	-49.73%
Croissance du CF d'exploitation par action sur 5 ans	53199.04%
Croissance de la CF d'exploitation par action sur 3 ans	-58.69%
Croissance du revenu net par action sur 10 ans	-60.29%
Croissance du revenu net par action sur 5 ans	148.87%
Croissance du revenu net par action sur 3 ans	-65.75%
Croissance des capitaux propres par action sur 10 ans	4.62%
Croissance des capitaux propres par action sur 5 ans	-7.83%
Croissance des capitaux propres par action sur 3 ans	-33.39%
Croissance du dividende par action sur 10 ans	297.13%
Croissance du dividende par action sur 5 ans	186.35%
Croissance du dividende par action sur 3 ans	170.08%
Croissance des créances	-100.00%
Croissance des stocks	100.00%
Croissance des actifs	5.52%
Croissance de la valeur comptable par action	8.04%
Croissance de la dette	9.64%
Croissance des frais de SGA	-100.00%

Autres indicateurs

S'aventurer dans d'autres indicateurs clés dévoile diverses facettes de la performance financière. La valeur d'entreprise, 1,866,810,000, capture la valeur totale de l'entreprise, en tenant compte à la fois de la dette et des capitaux propres. La qualité du revenu, 6.71, évalue la fiabilité des revenus déclarés. Le ratio des actifs incorporels sur le total des actifs, 1.81%, indique la valeur des actifs non physiques, et les dépenses d'investissement par rapport aux flux de trésorerie d'exploitation, 54.88%, mesurent la capacité de réinvestissement.

cards.indicator	cards.value
Valeur de l'entreprise	1,866,810,000
Qualité des revenus	6.71
Ratio des immobilisations incorporelles sur le total des actifs	1.81%
Rapport entre les dépenses d'investissement et les flux de trésorerie d'exploitation	54.88%
Capex par rapport aux recettes	11.11%
Rapport entre les dépenses d'investissement et les amortissements	632.82%
Rémunération à base d'actions par rapport aux recettes	0.64%
Nombre de Graham	26.41
Rendement des actifs corporels	0.39%
Graham Net Net	-250.20
Fonds de roulement	2,745,100,000
Valeur des actifs corporels	964,100,000
Valeur nette de l'actif circulant	-9,670,900,000
Créances moyennes	493,350,000
Stock moyen	-913,750,000
Jours d'encours des ventes	118
ROIC	51.88%
ROE	0.04%

Ratios d'évaluation

L'étude des ratios d'évaluation permet de mieux comprendre la valeur de marché perçue. Le ratio cours/valeur comptable, 1.26, et le ratio cours/comptabilité, 1.26, reflètent l'évaluation du marché par rapport à la valeur comptable de l'entreprise. Le ratio cours/ventes, 0.97, donne une idée de la valorisation par rapport aux ventes. Les ratios tels que le prix par rapport aux flux de trésorerie disponibles, 4.81, et le prix par rapport aux flux de trésorerie d'exploitation, 4.89, évaluent la valorisation du marché par rapport aux indicateurs de flux de trésorerie.

cards.indicator	cards.value
Ratio cours/valeur comptable	1.26
Rapport entre le prix et le livre	1.26
Rapport prix/chiffre d'affaires	0.97
Ratio du prix sur les flux de trésorerie	4.89
Ratio cours/bénéfice de croissance	-4.73
Multiple de la valeur de l'entreprise	15.15
Prix Juste valeur	1.26
Ratio prix/flux de trésorerie d'exploitation	4.89
Ratio prix/flux de trésorerie disponibles	4.81
Rapport entre le prix et les actifs corporels	1.15
Valeur de l'entreprise par rapport au chiffre d'affaires	1.25
Valeur de l'entreprise par rapport à l'EBITDA	71.25
Valeur d'entreprise par rapport au chiffre d'affaires	6.18
Rendement des bénéfices	3.33%
Rendement du flux de trésorerie disponible	34.65%