Description générale et statistiques de l'entreprise
Secteur d'activité: Financial Services
Industrie: Banks—Regional
PDG:Mr. Cort Lane O'Haver
Employés à temps plein:4000
Ville:Portland
Adresse:One SW Columbia Street
IPO:1976-01-16
CIK:0001077771
Site web:
Perspectives générales
Si l'on considère la somme d'argent qu'elle gagne avant les dépenses, elle conserve 1.000% en tant que bénéfice. Cela montre qu'elle maîtrise bien ses coûts et qu'elle est financièrement stable. Son bénéfice d'exploitation, qui correspond à l'argent gagné dans le cadre des activités commerciales courantes, est de 0.427%. Cela signifie qu'ils gèrent leur entreprise de manière efficace. Enfin, après avoir payé toutes ses factures, il lui reste un bénéfice de 0.254%. Cela signifie qu'elle sait garder l'argent à tout prix.
Rendement des investissements
L'efficacité des actifs de l'entreprise, représentée par un rendement robuste de 0.005%, témoigne de l'habileté de Umpqua Holdings Corporation à optimiser le déploiement des ressources. L'utilisation par Umpqua Holdings Corporation de ses actifs pour générer des profits est remarquablement évidente grâce à un rendement remarquable des capitaux propres de 0.068%. En outre, la compétence de Umpqua Holdings Corporation en matière d'utilisation du capital est soulignée par un remarquable 0.009% de rendement du capital utilisé.
Cours des actions
Les cours des actions de Umpqua Holdings Corporation ont été soumis à des modèles ondulatoires. La valeur maximale de l'action durant cet intervalle a atteint $18.99, tandis que son point le plus bas s'est établi à $18.01. Cette variation des chiffres offre aux investisseurs un aperçu lucide des montagnes russes du marché boursier de Umpqua Holdings Corporation.
Ratios de liquidité
L'analyse des ratios de liquidité de UMPQ révèle la santé financière de l'entreprise.
Le ratio de liquidité générale 1054.95% mesure la couverture du passif par l'actif à court terme.
Le ratio rapide (6901.93%) évalue la liquidité immédiate, tandis que le ratio de trésorerie (1411.92%) indique les réserves de trésorerie.
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Ratio de liquidité générale
1054.95%
Ratio de liquidité générale
6901.93%
Ratio de trésorerie
1411.92%
Ratios de rentabilité
Les indicateurs de rentabilité de UMPQ offrent un aperçu de la situation financière de l'entreprise. Une marge bénéficiaire avant impôt de 34.06% souligne ses bénéfices avant déductions fiscales.
Le taux d'imposition effectif est de 25.43%, révélant son efficacité fiscale.
Le revenu net par EBT, 74.57%, et l'EBT par EBIT, 79.72%, donnent un aperçu de la hiérarchie des revenus.
Enfin, avec un ratio EBIT par revenu de 42.73%, nous saisissons sa rentabilité opérationnelle.
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Marge bénéficiaire avant impôt
34.06%
Taux d'imposition effectif
25.43%
Résultat net par EBT
74.57%
EBT par EBIT
79.72%
EBIT par chiffre d'affaires
42.73%
Efficacité opérationnelle
Les mesures opérationnelles mettent en lumière l'agilité de l'entreprise. Avec un cycle d'exploitation de 10.55, elle détaille l'intervalle entre l'achat des actions et les recettes.
Le nombre de jours 69 nécessaires au règlement des dettes illustre les relations de l'entreprise avec ses créanciers.
Le cycle de conversion des liquidités 14 et le taux de rotation des créances 35.77% reflètent respectivement l'efficacité des flux de trésorerie et la gestion du crédit.
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Jours de vente en souffrance
6902
Rotation des créances
0.36
Rotation des immobilisations
2.58
Rotation des actifs
0.02
Ratios de flux de trésorerie
Les indicateurs de flux de trésorerie révèlent la liquidité et l'efficacité opérationnelle. Le flux de trésorerie d'exploitation par action, 2.23, et le flux de trésorerie libre par action, 2.13, décrivent la génération de trésorerie par action.
La valeur des liquidités par action, 20.64, illustre la position des liquidités.
Un ratio de distribution de 0.55 met en évidence la part des bénéfices distribués sous forme de dividendes.
Enfin, le ratio flux de trésorerie d'exploitation/ventes, 0.74, donne un aperçu du flux de trésorerie par rapport aux ventes.
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Flux de trésorerie d'exploitation par action
2.23
Cash flow libre par action
2.13
Cash par action
20.64
Ratio de distribution
0.55
Ratio des ventes de flux de trésorerie d'exploitation
0.74
Ratio des flux de trésorerie disponibles sur les flux de trésorerie d'exploitation
0.95
Ratio de couverture des flux de trésorerie
0.32
Ratio de couverture à court terme
5.28
Ratio de couverture des dépenses en capital
21.91
Dividende versé et ratio de couverture des dépenses d'investissement
4.28
Ratio de distribution des dividendes
0.05
Ratios d'endettement et d'effet de levier
L'analyse de l'endettement et de l'effet de levier révèle la structure financière de l'entreprise. Le ratio d'endettement, 4.71%, met en évidence le total du passif par rapport à l'actif.
Avec un ratio d'endettement de 0.61, nous discernons l'équilibre entre le financement par emprunt et le financement par actions.
Les ratios dette à long terme/capitalisation, 36.24%, et dette totale/capitalisation, 37.71%, éclairent la structure du capital.
Une couverture des intérêts de 4.48 indique sa capacité à gérer les charges d'intérêts.
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Ratio d'endettement
4.71%
Ratio d'endettement
0.61
Dette à long terme par rapport à la capitalisation
36.24%
Dette totale par rapport à la capitalisation
37.71%
Couverture des intérêts
4.48
Ratio flux de trésorerie/dette
0.32
Multiplicateur des fonds propres de l'entreprise
12.84
Données par action
Parler des données par action offre une vision perspicace de la répartition financière. Le revenu par action, 0.56, donne un aperçu des bénéfices nets répartis sur chaque action.
Le bénéfice net par action, 1.55, reflète la part du bénéfice attribuée à chaque action.
La valeur comptable par action, 11.41, représente la valeur liquidative distribuée par action, tandis que la valeur comptable corporelle par action, 10.53, exclut les actifs incorporels.
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cards.value
Revenu par action
0.56
Revenu net par action
1.55
Valeur comptable par action
11.41
Valeur comptable tangible par action
10.53
Capitaux propres par action
11.41
Intérêts de la dette par action
7.26
Investissements par action
-0.12
Autres indicateurs
S'aventurer dans d'autres indicateurs clés dévoile diverses facettes de la performance financière. La valeur d'entreprise, 3,995,321,550, capture la valeur totale de l'entreprise, en tenant compte à la fois de la dette et des capitaux propres.
La qualité du revenu, 3.16, évalue la fiabilité des revenus déclarés.
Le ratio des actifs incorporels sur le total des actifs, 0.60%, indique la valeur des actifs non physiques, et les dépenses d'investissement par rapport aux flux de trésorerie d'exploitation, -2.54%, mesurent la capacité de réinvestissement.
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cards.value
Valeur de l'entreprise
3,995,321,550
Qualité des revenus
3.16
Ventes, frais généraux et administratifs par rapport aux recettes
3.75
Ratio des immobilisations incorporelles sur le total des actifs
0.60%
Rapport entre les dépenses d'investissement et les flux de trésorerie d'exploitation
-2.54%
Capex par rapport aux recettes
-22.29%
Rapport entre les dépenses d'investissement et les amortissements
-95.69%
Rémunération à base d'actions par rapport aux recettes
8.03%
Nombre de Graham
19.94
Rendement des actifs corporels
1.06%
Graham Net Net
-112.32
Fonds de roulement
875,636,000
Valeur des actifs corporels
2,290,064,000
Valeur nette de l'actif circulant
-28,401,483,000
Capital investi
1
Créances moyennes
1,652,763,500
Stock moyen
-918,925,500
Jours d'encours des ventes
5520
ROIC
7.83%
ROE
0.14%
Ratios d'évaluation
L'étude des ratios d'évaluation permet de mieux comprendre la valeur de marché perçue. Le ratio cours/valeur comptable, 1.55, et le ratio cours/comptabilité, 1.55, reflètent l'évaluation du marché par rapport à la valeur comptable de l'entreprise.
Le ratio cours/ventes, 5.83, donne une idée de la valorisation par rapport aux ventes.
Les ratios tels que le prix par rapport aux flux de trésorerie disponibles, 8.29, et le prix par rapport aux flux de trésorerie d'exploitation, 7.93, évaluent la valorisation du marché par rapport aux indicateurs de flux de trésorerie.
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cards.value
Ratio cours/valeur comptable
1.55
Rapport entre le prix et le livre
1.55
Rapport prix/chiffre d'affaires
5.83
Ratio du prix sur les flux de trésorerie
7.93
Ratio cours/bénéfice de croissance
4.65
Multiple de la valeur de l'entreprise
12.63
Prix Juste valeur
1.55
Ratio prix/flux de trésorerie d'exploitation
7.93
Ratio prix/flux de trésorerie disponibles
8.29
Rapport entre le prix et les actifs corporels
1.56
Valeur de l'entreprise par rapport au chiffre d'affaires
32.88
Valeur de l'entreprise par rapport à l'EBITDA
8.78
Valeur d'entreprise par rapport au chiffre d'affaires
3.75
Rendement des bénéfices
8.68%
Rendement du flux de trésorerie disponible
26.75%
Projet de confiance
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