Heartland Financial USA, Inc.
Símbolo: HTLF
NASDAQ
34.8
USDPreço de mercado atual
23.5646
Rácio P/E
0.0166
Rácio PEG
1.49B
Capitalização da MRK
- 0.03%
Rendimento DIV
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Preço e análise das acções
Acções em circulação
0M
Margem de lucro bruto
1.00%
Margem de lucro operacional
0.15%
Margem de lucro líquido
0.10%
Retorno sobre os activos
0.00%
Retorno sobre o patrimônio líquido
0.04%
Rendimento do capital empregue
0.01%
Descrição geral e estatísticas da empresa
Perspectivas Gerais
Rendimento dos investimentos
Preços das acções
Rácios de liquidez
A análise dos rácios de liquidez da HTLF revela a saúde financeira da empresa. O rácio atual de 8.13% mede a cobertura de activos a curto prazo para passivos. O rácio rápido (221.41%) avalia a liquidez imediata, enquanto o rácio de caixa (8.06%) indica as reservas de caixa.
cards.indicator | cards.value |
Rácio atual | 8.13% |
Rácio de liquidez | 221.41% |
Rácio de liquidez | 8.06% |
Rácios de rentabilidade
Os indicadores de rendibilidade da HTLF oferecem uma perspetiva do seu panorama de ganhos. Uma margem de lucro antes de impostos de 12.30% sublinha os seus ganhos antes de deduções fiscais. A taxa de imposto efectiva é de 17.85%, revelando a sua eficiência fiscal. O rendimento líquido por EBT, 82.15%, e o EBT por EBIT, 81.32%, fornecem informações sobre a sua hierarquia de rendimentos. Por último, com um rácio EBIT por receita de 15.12%, compreendemos a sua rentabilidade operacional.
cards.indicator | cards.value |
Margem de lucro antes de impostos | 12.30% |
Taxa efectiva de imposto | 17.85% |
Lucro Líquido por EBT | 82.15% |
EBT por EBIT | 81.32% |
EBIT por receita | 15.12% |
Eficiência operacional
As métricas operacionais revelam a sua agilidade comercial. Com um ciclo operacional de 0.08, detalha o período entre a compra de acções e a receita. Os 2 dias que demora a liquidar dívidas mostram as suas relações com os credores.
cards.indicator | cards.value |
Dias de vendas pendentes | 221 |
Giro de contas a receber | 0.07 |
Rotatividade de activos fixos | 4.42 |
Rotatividade de activos | 0.04 |
Rácios de Cash Flow
A análise dos indicadores de fluxo de caixa revela a liquidez e a eficiência operacional. O fluxo de caixa operacional por ação, 7.67, e o fluxo de caixa livre por ação, 7.51, mostram a geração de caixa por ação. O valor de caixa por ação, 15.91, mostra a posição de liquidez. Um rácio de pagamento de 0.56 destaca a parte dos ganhos distribuída como dividendos. Por último, o rácio de vendas do fluxo de caixa operacional, 0.42, oferece uma visão do fluxo de caixa em relação às vendas.
cards.indicator | cards.value |
Fluxo de caixa operacional por ação | 7.67 |
Fluxo de caixa livre por ação | 7.51 |
Caixa por ação | 15.91 |
Rácio de pagamento | 0.56 |
Rácio de vendas do fluxo de caixa operacional | 0.42 |
Rácio entre o fluxo de caixa livre e o fluxo de caixa operacional | 0.98 |
Rácio de cobertura do fluxo de caixa | 0.32 |
Rácio de cobertura de curto prazo | 0.50 |
Rácio de cobertura das despesas de capital | 47.50 |
Rácio de pagamento de dividendos e cobertura de Capex | 6.39 |
Rácio de pagamento de dividendos | 0.04 |
Rácios de endividamento e de alavancagem
A análise das métricas da dívida e da alavancagem revela a estrutura financeira da empresa. O rácio da dívida, em 5.35%, destaca o total de passivos em relação aos activos. Com um rácio dívida/capital próprio de 0.52, discernimos o equilíbrio entre o financiamento da dívida e do capital próprio. Os rácios da dívida de longo prazo em relação à capitalização, 15.85%, e da dívida total em relação à capitalização, 34.07%, esclarecem a sua estrutura de capital. Uma cobertura de juros de 0.55 indica a sua capacidade para gerir as despesas com juros.
cards.indicator | cards.value |
Rácio da dívida | 5.35% |
Rácio dívida/capital próprio | 0.52 |
Dívida de longo prazo em relação à capitalização | 15.85% |
Dívida total em relação à capitalização | 34.07% |
Cobertura de juros | 0.55 |
Rácio do fluxo de caixa em relação à dívida | 0.32 |
Multiplicador do capital próprio da empresa | 9.67 |
Dados por ação
Falar sobre os dados por ação oferece uma visão perspicaz da distribuição Financeira. A receita por ação, 21.85, fornece um vislumbre dos ganhos de primeira linha distribuídos por cada ação. O lucro líquido por ação, 1.87, reflete a parte do lucro atribuída a cada ação. O valor contabilístico por ação, 45.27, representa o valor patrimonial líquido distribuído por ação, enquanto o valor contabilístico tangível por ação, 31.35, exclui ativos intangíveis.
cards.indicator | cards.value |
Receita por ação | 21.85 |
Lucro líquido por ação | 1.87 |
Valor contabilístico por ação | 45.27 |
Valor contabilístico tangível por ação | 31.35 |
Capital próprio por ação | 45.27 |
Juros da dívida por ação | 24.21 |
Capex por ação | -0.17 |
Rácios de crescimento
Analisar as métricas de crescimento fornece uma visão geral da expansão financeira. A taxa de crescimento da receita, 28.22%, indica a expansão da linha superior, enquanto o crescimento do lucro bruto, 31.13%, revela tendências de rentabilidade. O crescimento do EBIT, -71.88%, e o crescimento do rendimento operacional, -71.88%, oferecem informações sobre a progressão da rentabilidade operacional. O crescimento do rendimento líquido, -62.33%, mostra a expansão dos resultados, e o crescimento do EPS, -65.00%, mede o crescimento dos ganhos por ação.
cards.indicator | cards.value |
Crescimento das receitas | 28.22% |
Crescimento do lucro bruto | 31.13% |
Crescimento do EBIT | -71.88% |
Crescimento do lucro operacional | -71.88% |
Crescimento do lucro líquido | -62.33% |
Crescimento do EPS | -65.00% |
Crescimento do EPS Diluído | -64.93% |
Crescimento do número médio ponderado de acções | 0.48% |
Crescimento da média ponderada de acções diluídas | 0.38% |
Crescimento dos dividendos por ação | 8.51% |
Crescimento do fluxo de caixa operacional | -33.93% |
Crescimento do fluxo de caixa livre | -33.29% |
Crescimento das receitas por ação ao longo de 10 anos | 52.61% |
Crescimento de 5 anos das receitas por ação | 38.45% |
Crescimento das receitas por ação a 3 anos | 34.15% |
Crescimento de 10 anos do FC operacional por ação | -23.85% |
Crescimento de 5 anos do FC operacional por ação | -18.36% |
Crescimento de 3 anos do FC operacional por ação | 17.53% |
Crescimento do rendimento líquido por ação ao longo de 10 anos | -12.50% |
Crescimento do rendimento líquido por ação a 5 anos | -47.19% |
Crescimento do rendimento líquido por ação a 3 anos | -49.43% |
Crescimento de 10 anos do capital próprio por ação | 77.18% |
Crescimento de 5 anos do capital próprio por ação | 12.78% |
Crescimento do Capital Próprio por Ação a 3 anos | -18.85% |
Crescimento de 10 anos do Dividendo por Ação por Ação | 197.77% |
Crescimento do Dividendo por Ação a 5 anos por Ação | 136.24% |
Crescimento do Dividendo por Ação a 3 anos por Ação | 61.81% |
Crescimento das contas a receber | 5.54% |
Crescimento do inventário | -8.40% |
Crescimento dos activos | -4.11% |
Crescimento do valor contabilístico por ação | 10.88% |
Crescimento da dívida | 36.92% |
Crescimento dos gastos com SGA | 7.24% |
Outras métricas
Aventurar-se em outras métricas-chave revela diversas facetas do desempenho financeiro. O valor da empresa, 2,305,715,610, captura o valor total da empresa, considerando tanto a dívida como o capital próprio. A qualidade do rendimento, 3.21, avalia a fiabilidade dos rendimentos reportados. O rácio entre os intangíveis e os activos totais, 3.06%, indica o valor dos activos não físicos, e o capex para o cash flow Operacional, -2.88%, mede a capacidade de reinvestimento.
cards.indicator | cards.value |
Valor da Empresa | 2,305,715,610 |
Qualidade do rendimento | 3.21 |
Vendas, gerais e administrativas em relação à receita | 0.29 |
Intangíveis para o total de activos | 3.06% |
Capex para fluxo de caixa operacional | -2.88% |
Capex para receita | -0.79% |
Capex para Depreciação | -24.49% |
Compensação baseada em ações para receita | 1.01% |
Número de Graham | 43.66 |
Retorno dos activos tangíveis | 0.42% |
Graham Líquido Líquido | -334.46 |
Capital de giro | -7,486,173,000 |
Valor dos activos tangíveis | 1,338,697,000 |
Valor atual líquido dos activos | -17,109,720,000 |
Capital Investido | 1 |
Média das contas a receber | 11,632,474,000 |
Inventário médio | -11,793,980,500 |
Dias de vendas pendentes | 4674 |
Dias de estoque em mãos | 211576 |
ROIC | 2.72% |
ROE | 0.04% |
Rácios de avaliação
A exploração dos rácios de avaliação oferece informações sobre a perceção do valor de mercado. O rácio preço/valor contabilístico, 0.94, e o rácio preço/valor contabilístico, 0.94, reflectem a avaliação do mercado relativamente ao valor contabilístico da empresa. O rácio preço para vendas, 2.38, fornece uma perspetiva da avaliação em relação às vendas. Rácios como o preço para os fluxos de caixa livres, 5.79, e o preço para os fluxos de caixa operacionais, 5.66, medem a avaliação do mercado em relação às métricas de fluxo de caixa.
cards.indicator | cards.value |
Rácio preço-valor contabilístico | 0.94 |
Rácio preço/valor contabilístico | 0.94 |
Rácio preço/vendas | 2.38 |
Rácio preço-fluxo de caixa | 5.66 |
Rácio preço-lucro/crescimento | 0.02 |
Múltiplo do valor da empresa | 10.58 |
Preço justo valor | 0.94 |
Preço para o rácio do fluxo de caixa operacional | 5.66 |
Rácio entre o preço e os fluxos de caixa livres | 5.79 |
Rácio entre o preço e o valor contabilístico tangível | 0.83 |
Valor da empresa em relação às vendas | 2.47 |
Valor da empresa sobre o EBITDA | 23.83 |
EV para o fluxo de caixa operacional | 8.99 |
Rendimento dos ganhos | 4.98% |
Rendimento do fluxo de caixa livre | 15.50% |
Perguntas frequentes
Quantas acções da empresa estão em circulação em 2024?
Existem (número de acções) acções em circulação da Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) na NASDAQ em 2024.
Qual é o rácio P/E da empresa em 2024?
O rácio P/E atual da empresa é 23.565 em 2024.
Qual é o símbolo da ação Heartland Financial USA, Inc.?
O símbolo de registo das acções da Heartland Financial USA, Inc. é HTLF.
Qual é a data de OPI da empresa?
A data de IPO da Heartland Financial USA, Inc. é 1999-01-04.
Qual é a cotação atual da ação da empresa?
O preço atual das acções é 34.800 USD.
Qual é a capitalização bolsista atualmente?
A capitalização bolsista das acções hoje é 1488872760.000.
Qual é o rácio PEG em 2024?
O 0.017 atual é 0.017 em 2024.
Qual é o número de empregados em 2024?
Em 2024 a empresa tem 1970.