UMB Financial Corporation
Símbolo: UMBF
NASDAQ
81.6
USDPreço de mercado atual
10.7952
Rácio P/E
0.7004
Rácio PEG
4.21B
Capitalização da MRK
- 0.02%
Rendimento DIV
UMB Financial Corporation (UMBF) Preço e análise das acções
Acções em circulação
0M
Margem de lucro bruto
1.00%
Margem de lucro operacional
0.27%
Margem de lucro líquido
0.19%
Retorno sobre os activos
0.01%
Retorno sobre o patrimônio líquido
0.12%
Rendimento do capital empregue
0.02%
Descrição geral e estatísticas da empresa
Perspectivas Gerais
Rendimento dos investimentos
Preços das acções
Rácios de liquidez
A análise dos rácios de liquidez da UMBF revela a saúde financeira da empresa. O rácio atual de 42.33% mede a cobertura de activos a curto prazo para passivos. O rácio rápido (3.04%) avalia a liquidez imediata, enquanto o rácio de caixa (3.04%) indica as reservas de caixa.
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Rácio atual | 42.33% |
Rácio de liquidez | 3.04% |
Rácio de liquidez | 3.04% |
Rácios de rentabilidade
Os indicadores de rendibilidade da UMBF oferecem uma perspetiva do seu panorama de ganhos. Uma margem de lucro antes de impostos de 22.58% sublinha os seus ganhos antes de deduções fiscais. A taxa de imposto efectiva é de 17.13%, revelando a sua eficiência fiscal. O rendimento líquido por EBT, 82.87%, e o EBT por EBIT, 84.31%, fornecem informações sobre a sua hierarquia de rendimentos. Por último, com um rácio EBIT por receita de 26.78%, compreendemos a sua rentabilidade operacional.
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Margem de lucro antes de impostos | 22.58% |
Taxa efectiva de imposto | 17.13% |
Lucro Líquido por EBT | 82.87% |
EBT por EBIT | 84.31% |
EBIT por receita | 26.78% |
Eficiência operacional
As métricas operacionais revelam a sua agilidade comercial. Com um ciclo operacional de 0.42, detalha o período entre a compra de acções e a receita.
cards.indicator | cards.value |
Dias de vendas pendentes | 3 |
Rotatividade de activos fixos | 8.48 |
Rotatividade de activos | 0.04 |
Rácios de Cash Flow
A análise dos indicadores de fluxo de caixa revela a liquidez e a eficiência operacional. O fluxo de caixa operacional por ação, 11.28, e o fluxo de caixa livre por ação, 10.87, mostram a geração de caixa por ação. O valor de caixa por ação, 11.04, mostra a posição de liquidez. Um rácio de pagamento de 0.15 destaca a parte dos ganhos distribuída como dividendos. Por último, o rácio de vendas do fluxo de caixa operacional, 0.28, oferece uma visão do fluxo de caixa em relação às vendas.
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Fluxo de caixa operacional por ação | 11.28 |
Fluxo de caixa livre por ação | 10.87 |
Caixa por ação | 11.04 |
Rácio de pagamento | 0.15 |
Rácio de vendas do fluxo de caixa operacional | 0.28 |
Rácio entre o fluxo de caixa livre e o fluxo de caixa operacional | 0.96 |
Rácio de cobertura do fluxo de caixa | 0.12 |
Rácio de cobertura de curto prazo | 0.14 |
Rácio de cobertura das despesas de capital | 27.63 |
Rácio de pagamento de dividendos e cobertura de Capex | 7.25 |
Rácio de pagamento de dividendos | 0.02 |
Rácios de endividamento e de alavancagem
A análise das métricas da dívida e da alavancagem revela a estrutura financeira da empresa. O rácio da dívida, em 9.72%, destaca o total de passivos em relação aos activos. Com um rácio dívida/capital próprio de 1.40, discernimos o equilíbrio entre o financiamento da dívida e do capital próprio. Os rácios da dívida de longo prazo em relação à capitalização, 10.85%, e da dívida total em relação à capitalização, 58.31%, esclarecem a sua estrutura de capital. Uma cobertura de juros de 0.51 indica a sua capacidade para gerir as despesas com juros.
cards.indicator | cards.value |
Rácio da dívida | 9.72% |
Rácio dívida/capital próprio | 1.40 |
Dívida de longo prazo em relação à capitalização | 10.85% |
Dívida total em relação à capitalização | 58.31% |
Cobertura de juros | 0.51 |
Rácio do fluxo de caixa em relação à dívida | 0.12 |
Multiplicador do capital próprio da empresa | 14.38 |
Dados por ação
Falar sobre os dados por ação oferece uma visão perspicaz da distribuição Financeira. A receita por ação, 49.08, fornece um vislumbre dos ganhos de primeira linha distribuídos por cada ação. O lucro líquido por ação, 7.22, reflete a parte do lucro atribuída a cada ação. O valor contabilístico por ação, 63.92, representa o valor patrimonial líquido distribuído por ação, enquanto o valor contabilístico tangível por ação, 57.55, exclui ativos intangíveis.
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Receita por ação | 49.08 |
Lucro líquido por ação | 7.22 |
Valor contabilístico por ação | 63.92 |
Valor contabilístico tangível por ação | 57.55 |
Capital próprio por ação | 63.92 |
Juros da dívida por ação | 107.65 |
Capex por ação | -0.55 |
Rácios de crescimento
Analisar as métricas de crescimento fornece uma visão geral da expansão financeira. A taxa de crescimento da receita, 972.73%, indica a expansão da linha superior, enquanto o crescimento do lucro bruto, 972.73%, revela tendências de rentabilidade. O crescimento do EBIT, -32.44%, e o crescimento do rendimento operacional, -32.44%, oferecem informações sobre a progressão da rentabilidade operacional. O crescimento do rendimento líquido, -18.92%, mostra a expansão dos resultados, e o crescimento do EPS, -19.15%, mede o crescimento dos ganhos por ação.
cards.indicator | cards.value |
Crescimento das receitas | 972.73% |
Crescimento do lucro bruto | 972.73% |
Crescimento do EBIT | -32.44% |
Crescimento do lucro operacional | -32.44% |
Crescimento do lucro líquido | -18.92% |
Crescimento do EPS | -19.15% |
Crescimento do EPS Diluído | -18.96% |
Crescimento do número médio ponderado de acções | 0.34% |
Crescimento da média ponderada de acções diluídas | 0.03% |
Crescimento dos dividendos por ação | 2.73% |
Crescimento do fluxo de caixa operacional | -38.59% |
Crescimento do fluxo de caixa livre | -37.91% |
Crescimento das receitas por ação ao longo de 10 anos | 170.49% |
Crescimento de 5 anos das receitas por ação | 155.51% |
Crescimento das receitas por ação a 3 anos | 93.94% |
Crescimento de 10 anos do FC operacional por ação | 36.24% |
Crescimento de 5 anos do FC operacional por ação | 61.80% |
Crescimento de 3 anos do FC operacional por ação | 25.55% |
Crescimento do rendimento líquido por ação ao longo de 10 anos | 122.35% |
Crescimento do rendimento líquido por ação a 5 anos | 82.10% |
Crescimento do rendimento líquido por ação a 3 anos | 21.25% |
Crescimento de 10 anos do capital próprio por ação | 75.19% |
Crescimento de 5 anos do capital próprio por ação | 41.51% |
Crescimento do Capital Próprio por Ação a 3 anos | 1.99% |
Crescimento de 10 anos do Dividendo por Ação por Ação | 74.69% |
Crescimento do Dividendo por Ação a 5 anos por Ação | 29.58% |
Crescimento do Dividendo por Ação a 3 anos por Ação | 22.24% |
Crescimento das contas a receber | 174.62% |
Crescimento do inventário | 68.92% |
Crescimento dos activos | 14.28% |
Crescimento do valor contabilístico por ação | 15.86% |
Crescimento da dívida | 1028.45% |
Crescimento dos gastos com SGA | 5.28% |
Outras métricas
Aventurar-se em outras métricas-chave revela diversas facetas do desempenho financeiro. O valor da empresa, 2,748,367,372.65, captura o valor total da empresa, considerando tanto a dívida como o capital próprio. A qualidade do rendimento, 1.35, avalia a fiabilidade dos rendimentos reportados. O rácio entre os intangíveis e os activos totais, 0.70%, indica o valor dos activos não físicos, e o capex para o cash flow Operacional, -5.69%, mede a capacidade de reinvestimento.
cards.indicator | cards.value |
Valor da Empresa | 2,748,367,372.65 |
Qualidade do rendimento | 1.35 |
Vendas, gerais e administrativas em relação à receita | 0.23 |
Intangíveis para o total de activos | 0.70% |
Capex para fluxo de caixa operacional | -5.69% |
Capex para receita | -1.13% |
Capex para Depreciação | -313.38% |
Compensação baseada em ações para receita | 0.79% |
Número de Graham | 101.88 |
Retorno dos activos tangíveis | 0.80% |
Graham Líquido Líquido | -584.07 |
Capital de giro | -10,349,420,000 |
Valor dos activos tangíveis | 2,791,615,000 |
Valor atual líquido dos activos | -34,820,509,000 |
Capital Investido | 1 |
Média das contas a receber | 354,446,500 |
Inventário médio | -2,038,894,500 |
Dias de vendas pendentes | 80 |
ROIC | 5.69% |
ROE | 0.11% |
Rácios de avaliação
A exploração dos rácios de avaliação oferece informações sobre a perceção do valor de mercado. O rácio preço/valor contabilístico, 1.26, e o rácio preço/valor contabilístico, 1.26, reflectem a avaliação do mercado relativamente ao valor contabilístico da empresa. O rácio preço para vendas, 2.14, fornece uma perspetiva da avaliação em relação às vendas. Rácios como o preço para os fluxos de caixa livres, 7.95, e o preço para os fluxos de caixa operacionais, 7.24, medem a avaliação do mercado em relação às métricas de fluxo de caixa.
cards.indicator | cards.value |
Rácio preço-valor contabilístico | 1.26 |
Rácio preço/valor contabilístico | 1.26 |
Rácio preço/vendas | 2.14 |
Rácio preço-fluxo de caixa | 7.24 |
Rácio preço-lucro/crescimento | 0.70 |
Múltiplo do valor da empresa | 1.58 |
Preço justo valor | 1.26 |
Preço para o rácio do fluxo de caixa operacional | 7.24 |
Rácio entre o preço e os fluxos de caixa livres | 7.95 |
Rácio entre o preço e o valor contabilístico tangível | 1.31 |
Valor da empresa em relação às vendas | 1.15 |
Valor da empresa sobre o EBITDA | 320.06 |
EV para o fluxo de caixa operacional | 5.82 |
Rendimento dos ganhos | 8.64% |
Rendimento do fluxo de caixa livre | 11.00% |
Perguntas frequentes
Quantas acções da empresa estão em circulação em 2024?
Existem (número de acções) acções em circulação da UMB Financial Corporation (UMBF) na NASDAQ em 2024.
Qual é o rácio P/E da empresa em 2024?
O rácio P/E atual da empresa é 10.795 em 2024.
Qual é o símbolo da ação UMB Financial Corporation?
O símbolo de registo das acções da UMB Financial Corporation é UMBF.
Qual é a data de OPI da empresa?
A data de IPO da UMB Financial Corporation é 1980-03-17.
Qual é a cotação atual da ação da empresa?
O preço atual das acções é 81.600 USD.
Qual é a capitalização bolsista atualmente?
A capitalização bolsista das acções hoje é 4206006720.000.
Qual é o rácio PEG em 2024?
O 0.700 atual é 0.700 em 2024.
Qual é o número de empregados em 2024?
Em 2024 a empresa tem 3599.