Sector de atividade: Insurance - Property & Casualty
DIRECTOR GERAL:Ms. Susan Patricia Griffith
Empregados a tempo inteiro:61432
Cidade:Mayfield
Endereço:6300 Wilson Mills Road
IPO:1980-03-17
CIK:0000080661
Sítio Web:
Perspectivas Gerais
Quando olhamos para quanto dinheiro fazem antes das despesas, mantêm 0.988% como lucro. Isto mostra que são bons a controlar os custos e que são financeiramente estáveis. O seu lucro operacional, que é o dinheiro obtido com as actividades comerciais normais, é de 0.106%. Isto significa que gerem a sua atividade de forma eficiente. Por fim, depois de pagarem todas as suas contas, ainda têm um lucro de 0.089%. Isto diz-nos que são bons a guardar dinheiro, apesar de todos os custos.
Rendimento dos investimentos
A eficiência dos activos da empresa, representada por uma rentabilidade robusta de 0.065%, é um testemunho da capacidade da The Progressive Corporation em otimizar a utilização de recursos. A utilização dos activos da The Progressive Corporation para gerar lucros é notoriamente evidente através de um notável retorno sobre o capital próprio de 0.304%. Além disso, a proficiência da The Progressive Corporation na utilização de capital é sublinhada por uma notável rendibilidade do capital empregue de 0.119%.
Preços das acções
Os preços das acções da The Progressive Corporation têm estado sujeitos a padrões ondulantes. O valor máximo das acções durante este intervalo subiu para $213.74, enquanto o seu ponto mais baixo atingiu $208.48. Esta variação nos valores oferece aos investidores uma visão lúcida da montanha-russa que é o mercado de acções da The Progressive Corporation.
Rácios de liquidez
A análise dos rácios de liquidez da PGR revela a saúde financeira da empresa.
O rácio atual de 75.47% mede a cobertura de activos a curto prazo para passivos.
O rácio rápido (73.96%) avalia a liquidez imediata, enquanto o rácio de caixa (0.55%) indica as reservas de caixa.
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Rácio atual
75.47%
Rácio de liquidez
73.96%
Rácio de liquidez
0.55%
Rácios de rentabilidade
Os indicadores de rendibilidade da PGR oferecem uma perspetiva do seu panorama de ganhos. Uma margem de lucro antes de impostos de 11.21% sublinha os seus ganhos antes de deduções fiscais.
A taxa de imposto efectiva é de 20.62%, revelando a sua eficiência fiscal.
O rendimento líquido por EBT, 79.38%, e o EBT por EBIT, 105.50%, fornecem informações sobre a sua hierarquia de rendimentos.
Por último, com um rácio EBIT por receita de 10.63%, compreendemos a sua rentabilidade operacional.
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Margem de lucro antes de impostos
11.21%
Taxa efectiva de imposto
20.62%
Lucro Líquido por EBT
79.38%
EBT por EBIT
105.50%
EBIT por receita
10.63%
Eficiência operacional
As métricas operacionais revelam a sua agilidade comercial. Com um ciclo operacional de 0.75, detalha o período entre a compra de acções e a receita.
Os 1 dias que demora a liquidar dívidas mostram as suas relações com os credores.
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Dias de vendas pendentes
74
Dias de inventário pendentes
-3899
Ciclo operacional
-3819.52
Ciclo de conversão de caixa
-3820
Giro de contas a receber
4.58
Giro de Estoque
-0.09
Rotatividade de activos fixos
85.97
Rotatividade de activos
0.73
Rácios de Cash Flow
A análise dos indicadores de fluxo de caixa revela a liquidez e a eficiência operacional. O fluxo de caixa operacional por ação, 21.23, e o fluxo de caixa livre por ação, 20.79, mostram a geração de caixa por ação.
O valor de caixa por ação, 14.66, mostra a posição de liquidez.
Um rácio de pagamento de 0.04 destaca a parte dos ganhos distribuída como dividendos.
Por último, o rácio de vendas do fluxo de caixa operacional, 0.19, oferece uma visão do fluxo de caixa em relação às vendas.
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Fluxo de caixa operacional por ação
21.23
Fluxo de caixa livre por ação
20.79
Caixa por ação
14.66
Rácio de pagamento
0.04
Rácio de vendas do fluxo de caixa operacional
0.19
Rácio entre o fluxo de caixa livre e o fluxo de caixa operacional
0.98
Rácio de cobertura do fluxo de caixa
1.80
Rácio de cobertura das despesas de capital
47.99
Rácio de pagamento de dividendos e cobertura de Capex
26.75
Rácios de endividamento e de alavancagem
A análise das métricas da dívida e da alavancagem revela a estrutura financeira da empresa. O rácio da dívida, em 7.75%, destaca o total de passivos em relação aos activos.
Com um rácio dívida/capital próprio de 0.32, discernimos o equilíbrio entre o financiamento da dívida e do capital próprio.
Os rácios da dívida de longo prazo em relação à capitalização, 24.01%, e da dívida total em relação à capitalização, 24.01%, esclarecem a sua estrutura de capital.
Uma cobertura de juros de 25.15 indica a sua capacidade para gerir as despesas com juros.
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Rácio da dívida
7.75%
Rácio dívida/capital próprio
0.32
Dívida de longo prazo em relação à capitalização
24.01%
Dívida total em relação à capitalização
24.01%
Cobertura de juros
25.15
Rácio do fluxo de caixa em relação à dívida
1.80
Multiplicador do capital próprio da empresa
4.08
Dados por ação
Falar sobre os dados por ação oferece uma visão perspicaz da distribuição Financeira. A receita por ação, 106.14, fornece um vislumbre dos ganhos de primeira linha distribuídos por cada ação.
O lucro líquido por ação, 6.67, reflete a parte do lucro atribuída a cada ação.
O valor contabilístico por ação, 34.67, representa o valor patrimonial líquido distribuído por ação, enquanto o valor contabilístico tangível por ação, 31.39, exclui ativos intangíveis.
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Receita por ação
106.14
Lucro líquido por ação
6.67
Valor contabilístico por ação
34.67
Valor contabilístico tangível por ação
31.39
Capital próprio por ação
34.67
Juros da dívida por ação
12.24
Capex por ação
-0.43
Rácios de crescimento
Analisar as métricas de crescimento fornece uma visão geral da expansão financeira. A taxa de crescimento da receita, 25.20%, indica a expansão da linha superior, enquanto o crescimento do lucro bruto, 25.18%, revela tendências de rentabilidade.
O crescimento do EBIT, 4260.56%, e o crescimento do rendimento operacional, 4260.56%, oferecem informações sobre a progressão da rentabilidade operacional.
O crescimento do rendimento líquido, 440.87%, mostra a expansão dos resultados, e o crescimento do EPS, 455.46%, mede o crescimento dos ganhos por ação.
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Crescimento das receitas
25.20%
Crescimento do lucro bruto
25.18%
Crescimento do EBIT
4260.56%
Crescimento do lucro operacional
4260.56%
Crescimento do lucro líquido
440.87%
Crescimento do EPS
455.46%
Crescimento do EPS Diluído
457.63%
Crescimento do número médio ponderado de acções
0.09%
Crescimento da média ponderada de acções diluídas
0.07%
Crescimento dos dividendos por ação
6.35%
Crescimento do fluxo de caixa operacional
55.40%
Crescimento do fluxo de caixa livre
58.48%
Crescimento das receitas por ação ao longo de 10 anos
250.23%
Crescimento de 5 anos das receitas por ação
93.45%
Crescimento das receitas por ação a 3 anos
45.60%
Crescimento de 10 anos do FC operacional por ação
473.80%
Crescimento de 5 anos do FC operacional por ação
68.63%
Crescimento de 3 anos do FC operacional por ação
54.13%
Crescimento do rendimento líquido por ação ao longo de 10 anos
242.98%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 5 anos
48.58%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 3 anos
-31.59%
Crescimento de 10 anos do capital próprio por ação
235.56%
Crescimento de 5 anos do capital próprio por ação
86.57%
Crescimento do Capital Próprio por Ação a 3 anos
19.01%
Crescimento de 10 anos do Dividendo por Ação por Ação
61.92%
Crescimento do Dividendo por Ação a 5 anos por Ação
-58.65%
Crescimento do Dividendo por Ação a 3 anos por Ação
-82.41%
Crescimento das contas a receber
4.94%
Crescimento do inventário
-214.66%
Crescimento dos activos
20.06%
Crescimento do valor contabilístico por ação
27.49%
Crescimento da dívida
8.28%
Outras métricas
Aventurar-se em outras métricas-chave revela diversas facetas do desempenho financeiro. O valor da empresa, 100,129,072,000, captura o valor total da empresa, considerando tanto a dívida como o capital próprio.
A qualidade do rendimento, 2.73, avalia a fiabilidade dos rendimentos reportados.
O rácio entre os intangíveis e os activos totais, 0.27%, indica o valor dos activos não físicos, e o capex para o cash flow Operacional, -2.37%, mede a capacidade de reinvestimento.
cards.indicator
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Valor da Empresa
100,129,072,000
Qualidade do rendimento
2.73
Intangíveis para o total de activos
0.27%
Capex para fluxo de caixa operacional
-2.37%
Capex para receita
-0.41%
Capex para Depreciação
-84.08%
Compensação baseada em ações para receita
0.20%
Número de Graham
72.14
Retorno dos activos tangíveis
4.64%
Graham Líquido Líquido
-135.85
Capital de giro
-5,755,200,000
Valor dos activos tangíveis
20,049,200,000
Valor atual líquido dos activos
-40,196,800,000
Média das contas a receber
16,650,550,000
Média de contas a pagar
2,766,400,000
Inventário médio
-52,254,150,000
Dias de vendas pendentes
100
Dias de estoque em mãos
-3808732
ROIC
148.89%
ROE
0.19%
Rácios de avaliação
A exploração dos rácios de avaliação oferece informações sobre a perceção do valor de mercado. O rácio preço/valor contabilístico, 5.74, e o rácio preço/valor contabilístico, 5.74, reflectem a avaliação do mercado relativamente ao valor contabilístico da empresa.
O rácio preço para vendas, 1.93, fornece uma perspetiva da avaliação em relação às vendas.
Rácios como o preço para os fluxos de caixa livres, 10.29, e o preço para os fluxos de caixa operacionais, 10.07, medem a avaliação do mercado em relação às métricas de fluxo de caixa.
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cards.value
Rácio preço-valor contabilístico
5.74
Rácio preço/valor contabilístico
5.74
Rácio preço/vendas
1.93
Rácio preço-fluxo de caixa
10.07
Rácio preço-lucro/crescimento
-46.92
Múltiplo do valor da empresa
31.07
Preço justo valor
5.74
Preço para o rácio do fluxo de caixa operacional
10.07
Rácio entre o preço e os fluxos de caixa livres
10.29
Rácio entre o preço e o valor contabilístico tangível
4.59
Valor da empresa em relação às vendas
1.61
Valor da empresa sobre o EBITDA
334.10
EV para o fluxo de caixa operacional
9.41
Rendimento dos ganhos
4.19%
Rendimento do fluxo de caixa livre
11.15%
Projeto de confiança
Todas as informações apresentadas no sítio são verificadas. Projeto de alta qualidade e desempenho financeiro
