Sector de atividade: Insurance - Property & Casualty
DIRECTOR GERAL:Mr. Edward Lewis Rand Jr., CPA
Empregados a tempo inteiro:1094
Cidade:Birmingham
Endereço:100 Brookwood Place
IPO:1991-09-04
CIK:0001127703
Sítio Web:
Perspectivas Gerais
Quando olhamos para quanto dinheiro fazem antes das despesas, mantêm 1.000% como lucro. Isto mostra que são bons a controlar os custos e que são financeiramente estáveis. O seu lucro operacional, que é o dinheiro obtido com as actividades comerciais normais, é de -0.014%. Isto significa que gerem a sua atividade de forma eficiente. Por fim, depois de pagarem todas as suas contas, ainda têm um lucro de -0.024%. Isto diz-nos que são bons a guardar dinheiro, apesar de todos os custos.
Rendimento dos investimentos
A eficiência dos activos da empresa, representada por uma rentabilidade robusta de -0.005%, é um testemunho da capacidade da ProAssurance Corporation em otimizar a utilização de recursos. A utilização dos activos da ProAssurance Corporation para gerar lucros é notoriamente evidente através de um notável retorno sobre o capital próprio de -0.026%. Além disso, a proficiência da ProAssurance Corporation na utilização de capital é sublinhada por uma notável rendibilidade do capital empregue de -0.007%.
Preços das acções
Os preços das acções da ProAssurance Corporation têm estado sujeitos a padrões ondulantes. O valor máximo das acções durante este intervalo subiu para $13.65, enquanto o seu ponto mais baixo atingiu $13.35. Esta variação nos valores oferece aos investidores uma visão lúcida da montanha-russa que é o mercado de acções da ProAssurance Corporation.
Rácios de liquidez
A análise dos rácios de liquidez da PRA revela a saúde financeira da empresa.
O rácio atual de 17.30% mede a cobertura de activos a curto prazo para passivos.
O rácio rápido (17.30%) avalia a liquidez imediata, enquanto o rácio de caixa (2.21%) indica as reservas de caixa.
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Rácio atual
17.30%
Rácio de liquidez
17.30%
Rácio de liquidez
2.21%
Rácios de rentabilidade
Os indicadores de rendibilidade da PRA oferecem uma perspetiva do seu panorama de ganhos. Uma margem de lucro antes de impostos de -2.23% sublinha os seus ganhos antes de deduções fiscais.
A taxa de imposto efectiva é de -9.10%, revelando a sua eficiência fiscal.
O rendimento líquido por EBT, 109.10%, e o EBT por EBIT, 156.07%, fornecem informações sobre a sua hierarquia de rendimentos.
Por último, com um rácio EBIT por receita de -1.43%, compreendemos a sua rentabilidade operacional.
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Margem de lucro antes de impostos
-2.23%
Taxa efectiva de imposto
-9.10%
Lucro Líquido por EBT
109.10%
EBT por EBIT
156.07%
EBIT por receita
-1.43%
Eficiência operacional
As métricas operacionais revelam a sua agilidade comercial. Com um ciclo operacional de 0.17, detalha o período entre a compra de acções e a receita.
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Dias de vendas pendentes
17
Giro de contas a receber
4.36
Rotatividade de activos fixos
24.28
Rotatividade de activos
0.22
Rácios de Cash Flow
A análise dos indicadores de fluxo de caixa revela a liquidez e a eficiência operacional. O fluxo de caixa operacional por ação, -0.62, e o fluxo de caixa livre por ação, -0.72, mostram a geração de caixa por ação.
O valor de caixa por ação, 4.89, mostra a posição de liquidez.
Um rácio de pagamento de -0.10 destaca a parte dos ganhos distribuída como dividendos.
Por último, o rácio de vendas do fluxo de caixa operacional, -0.03, oferece uma visão do fluxo de caixa em relação às vendas.
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Fluxo de caixa operacional por ação
-0.62
Fluxo de caixa livre por ação
-0.72
Caixa por ação
4.89
Rácio de pagamento
-0.10
Rácio de vendas do fluxo de caixa operacional
-0.03
Rácio entre o fluxo de caixa livre e o fluxo de caixa operacional
1.15
Rácio de cobertura do fluxo de caixa
-0.07
Rácio de cobertura de curto prazo
-1.71
Rácio de cobertura das despesas de capital
-6.57
Rácio de pagamento de dividendos e cobertura de Capex
-4.22
Rácio de pagamento de dividendos
0.01
Rácios de endividamento e de alavancagem
A análise das métricas da dívida e da alavancagem revela a estrutura financeira da empresa. O rácio da dívida, em 8.65%, destaca o total de passivos em relação aos activos.
Com um rácio dívida/capital próprio de 0.40, discernimos o equilíbrio entre o financiamento da dívida e do capital próprio.
Os rácios da dívida de longo prazo em relação à capitalização, 27.76%, e da dívida total em relação à capitalização, 28.62%, esclarecem a sua estrutura de capital.
Uma cobertura de juros de -0.70 indica a sua capacidade para gerir as despesas com juros.
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Rácio da dívida
8.65%
Rácio dívida/capital próprio
0.40
Dívida de longo prazo em relação à capitalização
27.76%
Dívida total em relação à capitalização
28.62%
Cobertura de juros
-0.70
Rácio do fluxo de caixa em relação à dívida
-0.07
Multiplicador do capital próprio da empresa
4.63
Dados por ação
Falar sobre os dados por ação oferece uma visão perspicaz da distribuição Financeira. A receita por ação, 21.60, fornece um vislumbre dos ganhos de primeira linha distribuídos por cada ação.
O lucro líquido por ação, -0.73, reflete a parte do lucro atribuída a cada ação.
O valor contabilístico por ação, 21.12, representa o valor patrimonial líquido distribuído por ação, enquanto o valor contabilístico tangível por ação, 19.87, exclui ativos intangíveis.
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Receita por ação
21.60
Lucro líquido por ação
-0.73
Valor contabilístico por ação
21.12
Valor contabilístico tangível por ação
19.87
Capital próprio por ação
21.12
Juros da dívida por ação
8.62
Capex por ação
-0.09
Rácios de crescimento
Analisar as métricas de crescimento fornece uma visão geral da expansão financeira. A taxa de crescimento da receita, 3.21%, indica a expansão da linha superior, enquanto o crescimento do lucro bruto, 3.21%, revela tendências de rentabilidade.
O crescimento do EBIT, -361.20%, e o crescimento do rendimento operacional, -361.20%, oferecem informações sobre a progressão da rentabilidade operacional.
O crescimento do rendimento líquido, -9502.99%, mostra a expansão dos resultados, e o crescimento do EPS, -9764.86%, mede o crescimento dos ganhos por ação.
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Crescimento das receitas
3.21%
Crescimento do lucro bruto
3.21%
Crescimento do EBIT
-361.20%
Crescimento do lucro operacional
-361.20%
Crescimento do lucro líquido
-9502.99%
Crescimento do EPS
-9764.86%
Crescimento do EPS Diluído
-9764.86%
Crescimento do número médio ponderado de acções
-2.53%
Crescimento da média ponderada de acções diluídas
-2.50%
Crescimento dos dividendos por ação
-48.75%
Crescimento do fluxo de caixa operacional
-67.17%
Crescimento do fluxo de caixa livre
-59.90%
Crescimento das receitas por ação ao longo de 10 anos
82.11%
Crescimento de 5 anos das receitas por ação
32.01%
Crescimento das receitas por ação a 3 anos
31.20%
Crescimento de 10 anos do FC operacional por ação
-251.61%
Crescimento de 5 anos do FC operacional por ação
-128.65%
Crescimento de 3 anos do FC operacional por ação
-155.27%
Crescimento do rendimento líquido por ação ao longo de 10 anos
-115.22%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 5 anos
-183.53%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 3 anos
77.52%
Crescimento de 10 anos do capital próprio por ação
-45.51%
Crescimento de 5 anos do capital próprio por ação
-43.08%
Crescimento do Capital Próprio por Ação a 3 anos
-33.74%
Crescimento de 10 anos do Dividendo por Ação por Ação
-86.39%
Crescimento do Dividendo por Ação a 5 anos por Ação
-98.27%
Crescimento do Dividendo por Ação a 3 anos por Ação
-85.77%
Crescimento das contas a receber
1.29%
Crescimento dos activos
-19.78%
Crescimento do valor contabilístico por ação
-38.08%
Crescimento da dívida
-0.60%
Crescimento dos gastos com SGA
-4.73%
Outras métricas
Aventurar-se em outras métricas-chave revela diversas facetas do desempenho financeiro. O valor da empresa, 1,104,347,181, captura o valor total da empresa, considerando tanto a dívida como o capital próprio.
A qualidade do rendimento, 1.29, avalia a fiabilidade dos rendimentos reportados.
O rácio entre os intangíveis e os activos totais, 1.27%, indica o valor dos activos não físicos, e o capex para o cash flow Operacional, 9.60%, mede a capacidade de reinvestimento.
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cards.value
Valor da Empresa
1,104,347,181
Qualidade do rendimento
1.29
Intangíveis para o total de activos
1.27%
Capex para fluxo de caixa operacional
9.60%
Capex para receita
-0.42%
Capex para Depreciação
-18.41%
Compensação baseada em ações para receita
0.46%
Número de Graham
18.67
Retorno dos activos tangíveis
-0.76%
Graham Líquido Líquido
-66.35
Capital de giro
-2,420,639,000
Valor dos activos tangíveis
1,046,180,000
Valor atual líquido dos activos
-3,511,465,000
Média das contas a receber
697,780,000
Média de contas a pagar
26,266,500
Inventário médio
-268,626,000
Dias de vendas pendentes
225
ROIC
-2.36%
ROE
-0.03%
Rácios de avaliação
A exploração dos rácios de avaliação oferece informações sobre a perceção do valor de mercado. O rácio preço/valor contabilístico, 0.67, e o rácio preço/valor contabilístico, 0.67, reflectem a avaliação do mercado relativamente ao valor contabilístico da empresa.
O rácio preço para vendas, 0.66, fornece uma perspetiva da avaliação em relação às vendas.
Rácios como o preço para os fluxos de caixa livres, -20.54, e o preço para os fluxos de caixa operacionais, -23.66, medem a avaliação do mercado em relação às métricas de fluxo de caixa.
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cards.value
Rácio preço-valor contabilístico
0.67
Rácio preço/valor contabilístico
0.67
Rácio preço/vendas
0.66
Rácio preço-fluxo de caixa
-23.66
Rácio preço-lucro/crescimento
0.57
Múltiplo do valor da empresa
-12.27
Preço justo valor
0.67
Preço para o rácio do fluxo de caixa operacional
-23.66
Rácio entre o preço e os fluxos de caixa livres
-20.54
Rácio entre o preço e o valor contabilístico tangível
0.65
Valor da empresa em relação às vendas
0.97
Valor da empresa sobre o EBITDA
-29.87
EV para o fluxo de caixa operacional
-22.14
Rendimento dos ganhos
-5.32%
Rendimento do fluxo de caixa livre
-7.53%
Projeto de confiança
Todas as informações apresentadas no sítio são verificadas. Projeto de alta qualidade e desempenho financeiro
