Quando olhamos para quanto dinheiro fazem antes das despesas, mantêm 1.000% como lucro. Isto mostra que são bons a controlar os custos e que são financeiramente estáveis. O seu lucro operacional, que é o dinheiro obtido com as actividades comerciais normais, é de 0.747%. Isto significa que gerem a sua atividade de forma eficiente. Por fim, depois de pagarem todas as suas contas, ainda têm um lucro de 0.563%. Isto diz-nos que são bons a guardar dinheiro, apesar de todos os custos.
Rendimento dos investimentos
A eficiência dos activos da empresa, representada por uma rentabilidade robusta de 0.113%, é um testemunho da capacidade da NMI Holdings, Inc. em otimizar a utilização de recursos. A utilização dos activos da NMI Holdings, Inc. para gerar lucros é notoriamente evidente através de um notável retorno sobre o capital próprio de 0.181%. Além disso, a proficiência da NMI Holdings, Inc. na utilização de capital é sublinhada por uma notável rendibilidade do capital empregue de 0.155%.
Preços das acções
Os preços das acções da NMI Holdings, Inc. têm estado sujeitos a padrões ondulantes. O valor máximo das acções durante este intervalo subiu para $32.66, enquanto o seu ponto mais baixo atingiu $30.35. Esta variação nos valores oferece aos investidores uma visão lúcida da montanha-russa que é o mercado de acções da NMI Holdings, Inc..
Rácios de liquidez
A análise dos rácios de liquidez da NMIH revela a saúde financeira da empresa.
O rácio atual de 473.54% mede a cobertura de activos a curto prazo para passivos.
O rácio rápido (428.69%) avalia a liquidez imediata, enquanto o rácio de caixa (140.71%) indica as reservas de caixa.
cards.indicator
cards.value
Rácio atual
473.54%
Rácio de liquidez
428.69%
Rácio de liquidez
140.71%
Rácios de rentabilidade
Os indicadores de rendibilidade da NMIH oferecem uma perspetiva do seu panorama de ganhos. Uma margem de lucro antes de impostos de 72.03% sublinha os seus ganhos antes de deduções fiscais.
A taxa de imposto efectiva é de 21.90%, revelando a sua eficiência fiscal.
O rendimento líquido por EBT, 78.10%, e o EBT por EBIT, 96.40%, fornecem informações sobre a sua hierarquia de rendimentos.
Por último, com um rácio EBIT por receita de 74.72%, compreendemos a sua rentabilidade operacional.
cards.indicator
cards.value
Margem de lucro antes de impostos
72.03%
Taxa efectiva de imposto
21.90%
Lucro Líquido por EBT
78.10%
EBT por EBIT
96.40%
EBIT por receita
74.72%
Eficiência operacional
As métricas operacionais revelam a sua agilidade comercial. Com um ciclo operacional de 4.74, detalha o período entre a compra de acções e a receita.
Os 4 dias que demora a liquidar dívidas mostram as suas relações com os credores.
Entretanto, o ciclo de conversão de dinheiro 1 e a taxa de rotação das contas a receber 579.68% reflectem a eficiência do fluxo de caixa e a gestão do crédito, respetivamente.
cards.indicator
cards.value
Dias de vendas pendentes
429
Giro de contas a receber
5.80
Rotatividade de activos fixos
19.75
Rotatividade de activos
0.20
Rácios de Cash Flow
A análise dos indicadores de fluxo de caixa revela a liquidez e a eficiência operacional. O fluxo de caixa operacional por ação, 4.51, e o fluxo de caixa livre por ação, 4.39, mostram a geração de caixa por ação.
O valor de caixa por ação, 3.99, mostra a posição de liquidez.
Por último, o rácio de vendas do fluxo de caixa operacional, 0.61, oferece uma visão do fluxo de caixa em relação às vendas.
cards.indicator
cards.value
Fluxo de caixa operacional por ação
4.51
Fluxo de caixa livre por ação
4.39
Caixa por ação
3.99
Rácio de vendas do fluxo de caixa operacional
0.61
Rácio entre o fluxo de caixa livre e o fluxo de caixa operacional
0.97
Rácio de cobertura do fluxo de caixa
0.92
Rácio de cobertura das despesas de capital
36.29
Rácio de pagamento de dividendos e cobertura de Capex
36.29
Rácios de endividamento e de alavancagem
A análise das métricas da dívida e da alavancagem revela a estrutura financeira da empresa. O rácio da dívida, em 13.36%, destaca o total de passivos em relação aos activos.
Com um rácio dívida/capital próprio de 0.20, discernimos o equilíbrio entre o financiamento da dívida e do capital próprio.
Os rácios da dívida de longo prazo em relação à capitalização, 16.75%, e da dívida total em relação à capitalização, 16.75%, esclarecem a sua estrutura de capital.
Uma cobertura de juros de 13.88 indica a sua capacidade para gerir as despesas com juros.
cards.indicator
cards.value
Rácio da dívida
13.36%
Rácio dívida/capital próprio
0.20
Dívida de longo prazo em relação à capitalização
16.75%
Dívida total em relação à capitalização
16.75%
Cobertura de juros
13.88
Rácio do fluxo de caixa em relação à dívida
0.92
Multiplicador do capital próprio da empresa
1.51
Dados por ação
Falar sobre os dados por ação oferece uma visão perspicaz da distribuição Financeira. A receita por ação, 7.03, fornece um vislumbre dos ganhos de primeira linha distribuídos por cada ação.
O lucro líquido por ação, 3.91, reflete a parte do lucro atribuída a cada ação.
O valor contabilístico por ação, 23.37, representa o valor patrimonial líquido distribuído por ação, enquanto o valor contabilístico tangível por ação, 23.33, exclui ativos intangíveis.
cards.indicator
cards.value
Receita por ação
7.03
Lucro líquido por ação
3.91
Valor contabilístico por ação
23.37
Valor contabilístico tangível por ação
23.33
Capital próprio por ação
23.37
Juros da dívida por ação
5.22
Capex por ação
-0.11
Rácios de crescimento
Analisar as métricas de crescimento fornece uma visão geral da expansão financeira. A taxa de crescimento da receita, 10.40%, indica a expansão da linha superior, enquanto o crescimento do lucro bruto, 10.40%, revela tendências de rentabilidade.
O crescimento do EBIT, 11.68%, e o crescimento do rendimento operacional, 11.68%, oferecem informações sobre a progressão da rentabilidade operacional.
O crescimento do rendimento líquido, 9.97%, mostra a expansão dos resultados, e o crescimento do EPS, 13.33%, mede o crescimento dos ganhos por ação.
cards.indicator
cards.value
Crescimento das receitas
10.40%
Crescimento do lucro bruto
10.40%
Crescimento do EBIT
11.68%
Crescimento do lucro operacional
11.68%
Crescimento do lucro líquido
9.97%
Crescimento do EPS
13.33%
Crescimento do EPS Diluído
13.27%
Crescimento do número médio ponderado de acções
-2.96%
Crescimento da média ponderada de acções diluídas
-2.49%
Crescimento do fluxo de caixa operacional
9.35%
Crescimento do fluxo de caixa livre
10.07%
Crescimento das receitas por ação ao longo de 10 anos
6977.36%
Crescimento de 5 anos das receitas por ação
66.95%
Crescimento das receitas por ação a 3 anos
25.68%
Crescimento de 10 anos do FC operacional por ação
741.39%
Crescimento de 5 anos do FC operacional por ação
85.37%
Crescimento de 3 anos do FC operacional por ação
28.45%
Crescimento do rendimento líquido por ação ao longo de 10 anos
496.69%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 5 anos
135.48%
Crescimento do rendimento líquido por ação a 3 anos
77.76%
Crescimento de 10 anos do capital próprio por ação
182.58%
Crescimento de 5 anos do capital próprio por ação
116.62%
Crescimento do Capital Próprio por Ação a 3 anos
33.14%
Crescimento das contas a receber
13.92%
Crescimento do inventário
45.11%
Crescimento dos activos
17.70%
Crescimento do valor contabilístico por ação
22.99%
Crescimento da dívida
3.27%
Outras métricas
Aventurar-se em outras métricas-chave revela diversas facetas do desempenho financeiro. O valor da empresa, 2,758,145,760, captura o valor total da empresa, considerando tanto a dívida como o capital próprio.
A qualidade do rendimento, 1.06, avalia a fiabilidade dos rendimentos reportados.
O rácio entre os intangíveis e os activos totais, 0.12%, indica o valor dos activos não físicos, e o capex para o cash flow Operacional, -2.73%, mede a capacidade de reinvestimento.
cards.indicator
cards.value
Valor da Empresa
2,758,145,760
Qualidade do rendimento
1.06
Intangíveis para o total de activos
0.12%
Capex para fluxo de caixa operacional
-2.73%
Capex para receita
-1.62%
Capex para Depreciação
-81.21%
Compensação baseada em ações para receita
2.92%
Número de Graham
45.34
Retorno dos activos tangíveis
10.89%
Graham Líquido Líquido
-10.80
Capital de giro
521,485,000
Valor dos activos tangíveis
1,922,370,000
Valor atual líquido dos activos
-417,412,000
Média das contas a receber
97,618,500
Média de contas a pagar
80,382,500
Inventário médio
-616,919,500
Dias de vendas pendentes
66
ROIC
14.94%
ROE
0.17%
Rácios de avaliação
A exploração dos rácios de avaliação oferece informações sobre a perceção do valor de mercado. O rácio preço/valor contabilístico, 1.37, e o rácio preço/valor contabilístico, 1.37, reflectem a avaliação do mercado relativamente ao valor contabilístico da empresa.
O rácio preço para vendas, 4.51, fornece uma perspetiva da avaliação em relação às vendas.
Rácios como o preço para os fluxos de caixa livres, 7.61, e o preço para os fluxos de caixa operacionais, 7.44, medem a avaliação do mercado em relação às métricas de fluxo de caixa.
cards.indicator
cards.value
Rácio preço-valor contabilístico
1.37
Rácio preço/valor contabilístico
1.37
Rácio preço/vendas
4.51
Rácio preço-fluxo de caixa
7.44
Rácio preço-lucro/crescimento
0.53
Múltiplo do valor da empresa
11.82
Preço justo valor
1.37
Preço para o rácio do fluxo de caixa operacional
7.44
Rácio entre o preço e os fluxos de caixa livres
7.61
Rácio entre o preço e o valor contabilístico tangível
1.27
Valor da empresa em relação às vendas
4.76
Valor da empresa sobre o EBITDA
238.99
EV para o fluxo de caixa operacional
8.05
Rendimento dos ganhos
13.17%
Rendimento do fluxo de caixa livre
13.63%
Projeto de confiança
Todas as informações apresentadas no sítio são verificadas. Projeto de alta qualidade e desempenho financeiro
